לבדיקת זכאות לקבלת ההטבה[לחצו כאן]
מיליוני שקלים של הציבור מנוהלים בלי בקרה אמיתית, ובמקרים רבים מבלי שהלקוחות יודעים מה באמת קורה עם הכסף
השקעות, פנסיות, קרנות, חסכונות, פיקדונות. הכסף מצטבר, אבל לא תמיד מנוהל בצורה שמשרתת את טובת הלקוח. לעיתים ההמלצות שמקבלים מושפעות מגורמים חיצוניים ומאינטרסיים זרים, ולא תמיד מתאימות אישית. הבחירה לא לבדוק עלולה להוביל להפסדים גדולים.
ב'קלי' מזהים את התופעה היטב. אחרי 55 שנה של ליווי פיננסי אובייקטיבי עבור למעלה מ-60,000 הייטקיסטים ובכירים במשק, הם מציעים תהליך קצר ומדויק: חצי שעה בזום עם מומחה, שממפה את המצב הפיננסי ומציג אפשרויות התייעלות – ללא עלות וללא התחייבות.
מה כולל האבחון?
במהלך השיחה נבנית תמונה פיננסית מלאה: חסכונות נזילים, קרנות השתלמות, קופות גמל, ביטוחים, פנסיה וצרכים משפחתיים. המטרה היא ליצור מסלול פעולה שמחבר את כל הנקודות. במקום קבלת החלטות מפוזרות, הלקוח מקבל מפת דרכים פיננסית ברורה שניתן ליישם מיידית.
למה דווקא קלי?
היתרון הראשון הוא אובייקטיביות. קלי היא קבוצה פרטית ואינה בבעלות של אף בית השקעות או חברת ביטוח. המשמעות: מומחי הקבוצה מעניקים חוות דעת מקצועית נטו, בלי אינטרסים סמויים ובלי דחיפה למסלול מסוים.
לצד זה, עומד הכוח האמיתי של הקבוצה: ניסיון בניהול הון למשפחות אמידות ולבכירים במשק. עם מעל ל-65,000 לקוחות, קלי פועלת מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות מעמדת כוח, ומצליחה להשיג דמי ניהול ותנאים שלא תמיד זמינים ללקוח פרטי.
מדד אמיתי וידע מהשטח
אחד הכלים הפנימיים שהפכו את קלי למובילה הוא "מדד קלי" – מאגר נתונים מבוסס ביצועים אמיתיים של תיקי הלקוחות, ולא על הצהרות שיווקיות של הגופים המנהלים. בעזרת המדד יודעים המומחים להמליץ על מסלולים שמוכיחים את עצמם בפועל.
בנוסף, האפליקציה של הקבוצה מרכזת את כלל הנכסים הפיננסיים של הלקוח במקום אחד, כולל דמי ניהול, מסלולי השקעה והיקפי חסכונות לכל בני המשפחה. כך אפשר לעקוב בזמן אמת ולוודא שהכסף מנוהל נכון.
אם הגעתם לסכום פנוי של לפחות 150 אלף שקל ואתם עדיין מתלבטים איך לפעול, זה בדיוק הזמן לעצור לרגע. אבחון פיננסי קצר ואובייקטיבי יכול למנוע טעויות ולהתוות מסלול שיחסוך לכם שנים של היסוס. השירות פתוח כעת לציבור הרחב – וזו הזדמנות שלא כדאי לפספס.
*אין לראות בנאמר תחליף לשיווק פיננסי ופנסיוני המותאם לצרכי הלקוח. השימוש במידע ובנתונים הינו על אחריות הבלעדית של המשתמש.
